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瑞银出售旗下智能投顾平台SmartWealth,只因市场潜力不再?

本文作者:周蕾 编辑:陈伊莉 2018-09-04 19:52
导语:瑞银:你会找到更好的。

瑞银出售旗下智能投顾平台SmartWealth,只因市场潜力不再?【雷锋网(公众号:雷锋网)注: 图片来自reuters

雷锋网AI金融评论消息,据路透社报道,瑞士银行巨头瑞银集团(UBS)将关闭其旗下的英国数字财富管理平台SmartWealth,并将其出售给美国金融科技公司Sig Fig,交易具体细节尚未披露。

去年12月,瑞银还在考虑为SmartWealth进一步推广宣传范围;然而,瑞银的北美和国际业务被合并为一个全球部门,高管层出现了一些动荡,此后瑞银决定将资源投向其他领域,而不再为SmartWealth多费力气。

此前有消息称,SmartWealth的前联席负责人Shane Williams已经离开瑞银,转投至量化投资机构AQR Capital Management旗下。不过瑞银方面表示,此次出售与Williams的离职无关。

路透社所看到的一份内部备忘录显示,瑞银于2017年初在英国启动了SmartWealth试点项目,并对最初该项目的表现感到满意;但在多项审查评测之后,瑞银认为这项服务在短期内潜力有限,因此决定暂停该计划,并与Sig Fig达成协议,计划把SmartWealth相关的知识产权出售给对方。该份内部备忘录的内容都已获得瑞银证实。

同时,瑞银称Smartwealth用户的投资还将延续60天,之后相关投资产品将会被出售,而有关收益将返还到用户指定的银行账户中。而未来他们的重点将会放在投资顾问主导的财富管理业务上,资产规模少于200万英镑的客户将无法成为他们财富管理的直接用户。

瑞银方面认为,Sig Fig最适合拓宽Smartwealth的商业前景,“我们相信这一决定符合业务的利益最大化,并且能够使我们改进面向其他客户的投资,同时我们也将通过股权持有的形式与Sig Fig持续合作。”

据了解,瑞银在2016年已经收购了部分Sig Fig的股权。这家位于旧金山的数字财富管理公司成立于2007年,专门向大型金融机构销售软件,提供一些数字服务比如自动化财富管理,即机器人顾问(Robo-Advice)。

SmartWealth在2016年11月开始向投资者提供智能投顾服务,专门设计投资组合,最低投资额为15000英镑。此前瑞银的财富管理核心业务更倾向于针对百万富翁和亿万富翁们展开,SmartWealth的推出也意味着这家全球最大的私人银行对自己广泛用户群体的又一次尝试。

然而,SmartWealth是所有机器人投顾中报价最贵的一家,向投资者收取的费用一度高达1.95%。市场认为,这样高昂的佣金比例和过高的最低投资限额,限制了更多潜在用户选择这一服务。

机器人投顾作为一种新型财务顾问,可以在线提供投资建议,例如为散户投资者建立低成本的基金投资组合,从而节省了人工咨询的成本,而英国的财富管理市场也保持着良好的增长势头:截至到今年6月底,过去12个月内,零售基金平台上的资产增长约40%,达到6040亿英镑。

咨询公司Boring Money的数据显示,截至今年6月底,英国的机器人投顾所管理的资产,在过去12个月里增加了80%;成立于2006年的机器人投顾公司Nutmeg为英国投资者们管理的资产,在去年11月已经超过了10亿英镑——尽管机器人投顾的客户数量和资产规模大幅增长,但投资市场仍然掌握在已有的基金巨头们手里,基金超市Cofunds和Hargreaves Lansdown分别管理着960亿和860亿英镑的资产,机器人投顾公司所占到的市场份额仅有1.2%。

雷锋网编译,参考 Reuters, Financial Times,  Financial News瑞银出售旗下智能投顾平台SmartWealth,只因市场潜力不再?

【封面图片来源:网站名reuters,所有者:reuters】

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