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11月比特币场外交易监测:C2C平台加速上线至21家,交易币种不断丰富

本文作者:陈伊莉 2017-11-30 22:24
导语:11月30日,国家互联网金融安全技术专家委员会(下称“专委会”)发布《“全国互联网金融阳光计划”第二十三周-11月比特币场外交易监测报告》(下称“报告”)。报告

11月比特币场外交易监测:C2C平台加速上线至21家,交易币种不断丰富

雷锋网报道,11月30日,国家互联网金融安全技术专家委员会(下称“专委会”)发布了《11月比特币场外交易监测报告》(下简称“报告”)。在比特币等加密货币的生态链条中,比特币与法币的兑换交易是其中的重要环节,一般可以分为场内交易和场外交易。比特币场外交易的出现早于场内交易,主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。

据雷锋网了解,专委会曾在十月底发布了第一份比特币场外交易监测报告。其中指出,自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。而随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易规模再一次繁荣,近两周,LocalBitcoins,Paxful,CoinCola三家海外场外交易平台的比特币合计交易额达6.8亿元。

而回顾整个十一月,一边是多种加密货币交易价格的登顶,一边是整个生态圈的热点频发:比特币硬分叉最终搁浅,以太坊钱包parity出现重大安全漏洞,IFO兴起……

那么在这个月,场外交易又展现出了什么特征?报告指出,其一交易平台加速上线,截至11月25日,支持比特币兑人民币的C2C场外交易平台已达21家,上线时间集中在10月下旬到11月。第二,业务内容日渐多样。第三,交易币种不断丰富,经统计,21家平台共上线16种虚拟货币。第四,支付方式方面,支付宝、银行转账仍是主流。

下为报告原文,雷锋网作了不改变原意的编辑:

一、交易平台加速上线

监测发现,10月份以来,比特币场外交易平台加速上线。截至11月25日,支持比特币兑人民币(BTC-CNY)的C2C场外交易平台已达21家,上线时间集中在10月下旬到11月。10月份以前,主要活跃着LocalBitcoins、BitcoinWorld、Paxful以及Coincola四家平台。10月下旬,OTC789、OKOTC、OTCBTC等平台相继上线,OKEX推出场外交易功能。11月,coins001、OTCOIN、ZB.com、huobi.pro等平台接连上线或推出C2C场外交易功能。

C2C场外交易平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所,交易对手双方根据需求在平台上发布买币或卖币的交易广告。类似“淘宝”模式,买家“拍下”一定数量的比特币后,平台将卖家的比特币锁定。根据约定的付款方式,买方向卖方支付人民币,并确认完成付款。卖方收到人民币款项后,确认交易成功,平台自动释放锁定的比特币给买方,平台作为中间人从交易成功的每笔交易中收取一定比例的手续费。从网站服务器所在地看,上述平台网站主要分布在香港、美国、日本等地。

二、业务内容日渐多样

根据平台业务内容,我们将C2C场外交易平台分为三种业务模式:

  • 一是C2C场外交易专营模式,该类平台只经营C2C场外交易业务,共15家。

  • 二是钱包APP+场外交易模式,通过附加即时通信等模块,该类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中,共2家。

  • 三是场内+场外交易业务模式,即兼营币币场内交易和比特币兑人民币场外交易,共4家。

值得注意的是,通过打通C2C场外交易与币币场内交易资金账户之间的虚拟划转通道,部分该类平台在某种程度上实现了人民币与比特币的变相场内交易。

11月比特币场外交易监测:C2C平台加速上线至21家,交易币种不断丰富

图1 C2C场外交易平台业务模式分类

三、交易币种不断丰富

除比特币外,以太坊、比特现金等币种也纷纷上线上述平台,与人民币进行点对点的兑换交易。经统计,21家平台共上线16种虚拟货币。其中,支持以太坊的12家,支持比特现金的10家,支持莱特币的8家,具体分布如图2所示。

11月比特币场外交易监测:C2C平台加速上线至21家,交易币种不断丰富

图2 不同币种上线C2C交易平台情况

值得注意的是,上述币种中的USDT、CK.USD和QC属于与人民币、美元等法币按固定汇率兑换的“虚拟货币”(USDT和CK.USD可与美元1:1兑换,或按照美元汇率与人民币兑换,QC可与人民币1:1兑换),采用中心化发行方式,与比特币等虚拟货币具有本质区别。其中ZB.com支持QC和USDT按固定汇率与人民币的兑换,OTC789.com支持CK.USD按照固定汇率与人民币进行兑换,huobi.pro支持USDT与人民币的C2C兑换交易。

从近期的监测数据来看,与人民币按固定汇率兑换的中心化发行币种日渐增多,除上述三个币种外,还包括CNYT,QQC等,可与人民币进行1:1兑换。

四、支付方式分析

从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看,2017年11月,在LocalBitcoins的交易广告中,抽样监测发现,49%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比36%;在CoinCola的交易广告中,抽样监测发现,81%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比14%;通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中,99%的交易订单通过支付宝完成人民币转账。

五、交易规模走势

2017年以来,BTC-CNY场外交易规模走势如下图所示(注:采用LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据)。2月以前,BTC-CNY场外交易额相对较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币,交易规模出现爆发式增长。自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易再一次繁荣。

11月比特币场外交易监测:C2C平台加速上线至21家,交易币种不断丰富

图3 部分平台BTC-CNY场外交易日交易额走势

六、结论

随着比特币的深入发展,场外交易活跃度日益提升,新平台、新币种不断上线,交易和业务模式日益丰富多变,与场内交易的关系更加紧密和复杂。国家互联网金融风险分析技术平台将持续监测。

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