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比特币场外交易报告:三平台两周交易额达6.8亿元,支付宝是最高频转账方式

本文作者:陈伊莉 2017-10-27 20:06
导语:自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。而随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,近两周三家海外场外交易平台的比特币交易额达6.8亿

比特币场外交易报告:三平台两周交易额达6.8亿元,支付宝是最高频转账方式

继ICO、中国境内虚拟货币交易所被叫停后,圈内通过社区、微信等平台传播的海外炒币招募与途径的消息也增长了不少。只要国内投资者手上仍然持有比特币,就有交易的需求。而在比特币等加密数字货币的生态链条中,比特币与法币的兑换交易是其中的重要环节。一般地,可以将其分为场内交易和场外交易。

比特币场外交易的出现早于场内交易。场外交易通常没有固定的场所、规定的成员资格和严格的规则制度,主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。雷锋网此前也曾报道,在场外交易中,缺乏KYC环节,没有监管保障。一旦发生纠纷,追究难度极大。

比特币场外交易报告:三平台两周交易额达6.8亿元,支付宝是最高频转账方式

雷锋网10月27日获悉,国家互金专委会于今日发布了《比特币场外交易监测报告》(以下简称“报告”),报告对比特币场外交易方式,场外交易平台,场外交易规模,走势与分布情况等进行了调查统计。

报告指出,自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。而随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易规模再一次繁荣,近两周,LocalBitcoins,Paxful,CoinCola三家海外场外交易平台的比特币合计交易额达6.8亿元。

以下是报告原文,雷锋网作了不改变原意的编辑:

一、场外交易方式

比特币场外交易主要形式可以为三种,分别是线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。

(1)线上P2P交易

线上P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台。该类平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所,交易模式类似“淘宝”模式,买家和买家根据发布的信息进行一对一交易。具体流程如下。

  • 平台注册:交易对手双方在平台注册之后填写相应的资料,一般不需进行实名等认证过程;

  • 发布交易:交易对手双方根据需求在平台上发布买币或卖币的交易广告。卖方须将想要卖出的比特币托管到平台上,平台作为中间人从交易成功的每笔交易中收取一定比例的手续费;

  • 拍单:类似“淘宝”模式,买家“拍下”一定数量的比特币后,平台将卖家的比特币锁定;

  • 付款:根据约定的付款方式,买方向卖方付款,并提供付款成功证明。付款方式丰富多样,涵盖银行转账、现金汇款、第三方支付、礼品卡等。支付宝、微信、银行转账等为比特币兑人民币(BTC-CNY)场外交易的主要支付方式;

  • 确认收款:卖方确认收款后,确认交易成功,平台自动释放锁定的比特币给买方。

(2)线上B2C交易

用户可直接向平台购买或卖出比特币,其价格由平台指定。平台在收取用户的付款后,将直接释放比特币给买家用户,或在收到比特币后,将资金释放给卖家用户。B端的资金或比特币为平台自有或来自于合作商户。

(3)线下交易

买卖双方在线上或线下,通过在线聊天工具如QQ群、微信群、Telegram群组、Slack群组,或面对面的纯线下方式进行交易。

二、场外交易平台

监测发现,随着9月份监管政策的推出,国内的比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出。目前国内用户常用的比特币场外交易平台4家,均在海外,分别是LocalBitcoins,Paxful,CoinCola以及BitcoinWorld。场外交易往往没有国界限制,相关平台可以面向全球提供服务。例如LocalBitcoins诞生于2012年,支持248个国家、为超过1.5万个城市的用户提供比特币场外交易服务,其中也包括人民币用户。

从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看,监测结果表明,2017年以来,通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中,96.3%的交易订单通过支付宝完成人民币转账,2.7%的订单通过微信支付完成人民币转账,其次是Itunes礼品卡,占比0.56%。在LocalBitcoins的交易广告中,抽样监测发现,57%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比28%。在CoinCola的交易广告中,抽样监测发现,85%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比12%。

三、场外交易规模

BTC-CNY场外交易规模走势如图1所示(注:采用LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据)。可以看出,2017年2月以前,BTC-CNY场外交易额相对较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币,交易规模出现爆发式增长。自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易再一次繁荣。从LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据来看,BTC-CNY场外交易量占其比特币场外交易总量的份额从5%左右上升至20%左右,具体走势如图2所示。

比特币场外交易报告:三平台两周交易额达6.8亿元,支付宝是最高频转账方式

图1 BTC-CNY场外交易日交易额走势

比特币场外交易报告:三平台两周交易额达6.8亿元,支付宝是最高频转账方式

图2 BTC-CNY场外交易份额走势

与BTC-CNY场内交易对比可以看出恰恰相反的走势,如图3所示,2-5月是场内交易规模的低谷,6-8月场内交易规模显著提升,9月份以来持续走低。从交易规模对比上看,目前P2P模式的BTC-CNY日均场外交易金额仅为前期场内交易金额的1/100左右。

比特币场外交易报告:三平台两周交易额达6.8亿元,支付宝是最高频转账方式

图3 BTC-CNY场内交易额走势

通过对近两周LocalBitcoins,Paxful,CoinCola三家平台的BTC-CNY交易数据进行分析,从交易规模上看,三家平台合计交易额6.8亿元,其中香港的CoinCola平台交易额增长显著,在三家平台中占比达七成。下图给出了三家平台近两周的交易额对比情况。

比特币场外交易报告:三平台两周交易额达6.8亿元,支付宝是最高频转账方式

图4 交易额走势与分布情况

从三家平台的订单规模来看,单笔交易金额小于1万元的订单数量占比67%,订单金额合计占比14%;单笔交易金额1万-10万元的订单数量占比31%,订单金额合计占比60%;单笔交易金额大于10万元的订单数量占比2%,订单金额合计占比26%。具体分布如图5所示。

比特币场外交易报告:三平台两周交易额达6.8亿元,支付宝是最高频转账方式

图5 BTC-CNY场外交易订单金额分布

四、结论

随着比特币的深入发展,场外交易活跃度日益提升。场外交易对手双方匿名性强,交易支付渠道众多,且可能存在欺诈交易隐患。国家互联网金融风险分析技术平台将持续监测。

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